Anonim
MK fotografie55 / Shutterstock / Credit: MK fotografie55 / Shutterstock

Může to chvíli trvat, než budeme znát plný dopad zákona o daních a zaměstnáváních na daňovou sezónu 2019, ale předběžné údaje z nedávného průzkumu naznačují, že většina daňových poplatníků nebyla připravena a odborníci je jasně informovali o změnách před včerejším termínem podání žádosti .

Průzkum provedený Janusem Hendersonem Investors oslovil 1 002 dospělých v USA o tom, jak si prohlíželi zákon o daňových úrátech a pracovních příležitostech z roku 2017 a jeho dopad na jejich daňová přiznání v roce 2018.

Matthew Sommer, ředitel týmu definovaných příspěvků a bohatství poradenských služeb společnosti, uvedl, že letošní průzkum společnosti je výsledkem „smíšené zpětné vazby“poradců firmy a klientů, pokud jde o stěžejní právní předpis Trumpovy správy.

"Data potvrdila to, co jsme slyšeli v kvalitativní zpětné vazbě, což znamená, že daňoví poplatníci s vyššími příjmy nakonec zaplatili více daní, než očekávali, " řekl Sommer. „Kromě toho, filéři nebyli informováni o daňových změnách, což věříme, že finanční poradci představují příležitost k proaktivnější pomoci klientům pochopit nový daňový zákon a individuální důsledky.“

Očekávání vs. realita

Protože začátkem tohoto roku začalo dostávat více a více daňových poplatníků, jeden příběh zůstal pro většinu konzistentní - že průměrný daňový poplatník obdržel mnohem menší daňové přiznání než v předchozích letech.

Podle průzkumu společnosti Janus Henderson Investors bylo toto zklamání z velké části u domácností s vyššími příjmy. Z 254 respondentů, kteří vykázali roční příjem domácnosti nad 100 000 USD, 42% uvedlo, že v loňském roce zaplatili více daní, i když se očekává, že pouze 36% bude mít vyšší daňovou povinnost. Podobně 19% uvedlo, že platí daně méně, ve srovnání s 28%, kteří si myslí, že by jejich daňová povinnost byla nižší.

Úředníci uvedli, že rozdíl mezi částkou, kterou tito respondenti očekávají, že zaplatí, a skutečnou částkou, kterou skutečně zaplatili, vyplývá z limitu 10 000 USD na odpočty na státní a místní daně.

„Zatímco všichni daňoví poplatníci mají prospěch ze snížení pěti ze sedmi mezních sazeb, domácnosti s vyššími příjmy se značnými závazky z daně z majetku a státu mohou zjistit, že nižší sazby nestačí k vyrovnání nových omezení uplatňovaných na jejich rozepsané odpočty, “uvedli úředníci .

Zatímco majitelé domů s vyššími příjmy prokázali rozpor mezi jejich daňovými očekáváními a realitou, průzkum firmy ukázal, že daňová povinnost většiny respondentů byla „srovnatelná s jejich očekáváními“. Na dotaz, aby přemýšleli o tom, kolik zaplatili v daních za rok, spolu s případnými nesplacenými závazky nebo vrácením peněz, uvedli úředníci 32%, u nichž se očekává zvýšení od roku 2017, i když 30% zaznamenalo vyšší účet.

Selhání komunikace

Přestože legislativa byla podepsána do zákona prezidentem Donaldem Trumpem v prosinci 2017, průzkum ukázal, že většina spotřebitelů uvedla, že nejsou informováni o dopadu zákona o daních a zaměstnanosti na jejich daně.

Respondenti byli požádáni, aby své chápání významu právních předpisů hodnotili na stupnici od 1 do 5, přičemž dolní hranice označovala „vůbec neznámá“a nejvyšší úroveň naznačovala, že „jsou velmi dobře“s legislativou. Úředníci uvedli, že průměrné skóre respondentů bylo 2, 05.

Respondenti byli dále dotázáni, kolik by si mohli odečíst, pokud by jejich majetková daň byla 4 000 $ a jejich státní daň byla 8 000 $. Pouze 10% respondentů dalo správnou odpověď 10 000 dolarů.

Úředníci uvedli, že hlavním přispěvatelem k tomuto nedostatečnému porozumění je potřeba finančních profesionálů, aby byli aktivnější při informování klientů o tom, jak se na ně zákon přímo vztahuje.

Respondenti s vyššími příjmy domácnosti častěji využívali externí odbornou pomoc. Přesto respondenti v domácnostech, kteří si najali CPA nebo finanční poradce, uvedli, že nedostali informace, aby lépe využili legislativy.

Daňové dluhy a náhrady

Pokud jde o splacení dluhů vůči IRS, více než polovina domácností s vyšším příjmem (56%) uvedla, že budou vybírat peníze z běžného nebo spořicího účtu k pokrytí rozdílu. Z domácností s příjmy pod 100 000 dolarů, které obdržely vrácení daně, 38% uvedlo, že plánuje ušetřit peníze, zatímco 23% uvedlo, že je plánují utratit.